銀行と保険会社の手続きで必要な物リストや注意点
引越しの際には、郵便局や新聞配達の住所変更の手続きは終わっていても、見落としがちなのが銀行や保険会社への手続き変更です。
銀行や保険会社から書類などが届けられる事はほとんどないので、手続きを忘れてしまいがちですが、どちらも書類が届く際にはお金に関わる大切なものなので、できるだけ早めに、余裕を持って引越し前にはきちんと済ませておきたいですね。
(※お役所のように、厳密な変更手続きの期限は設けられていません。)
銀行での住所変更手続き
まず、銀行での住所変更手続きは、窓口で行われるのが一般的ですが、銀行によっては、電話やネットからでも手続きが出来ます。
窓口で手続きをする場合には、
- 通帳
- 銀行お届け印
- 身分証明書
が必要になります。
もしも、引越し先に今使っている銀行の支店がない場合には、不便ですから、その銀行口座の解約をすることもあるでしょう。
口座を解約すれば、自動引き落としが出来なくなるので注意が必要です。
もしも、解約しようとしている銀行口座で公共料金やクレジットカードの自動引き落としを利用している場合には、新しく口座を作り、すぐに自動引き落としの登録変更もしておきましょう。
変更がきちんと終わるまでは、請求書が自宅に届けられるので、郵便局へ転送手続きを忘れずに行っておきましょう。
保険会社の住所変更手続き
生命保険や医療保険などの保険では、継続のお知らせや保険証券などの、重要書類が届けられることもあるので、早めに手続きをしておきましょう。
保険会社への住所変更手続きも、銀行口座と同じように保険会社の窓口か、電話やインターネットから行うことが出来ます。
コールセンターなどを設けている保険会社では、電話で手続きができるので便利ですね。
印鑑などは必要ないですが、
- 現在の住所と引越し先の住所、
- 保険契約者の名前や被保険者の名前、
- 保険証の番号や、
- 引越し予定日
を伝える必要があります。
間違いがないように、電話で手続きをする場合には、紙にメモをしておくと安心ですね。
ただ、電話だけで手続きが完了する会社もありますが、後日、改めて郵送で書類が届けられることがほとんどです。
送られてきた書類に、必要事項を記入して、ポストに投函すれば、手続きが完了します。
銀行や保険会社への手続きは、内容が重要なだけに、早めに済ませておきたいものです。
バタバタする引越し直前よりも、2週間くらいは余裕を持って始めた方が安心です。